Фондовый рынок не казино, а один из способов обеспечить ваше финансовое благополучие

123456

Независимый инвестор Павел Гусев — о росте интереса к инвестициям в ценные бумаги, акции зарубежных компаний в России, отношении к игре на бирже и реальной альтернативе банковским вкладам. Инвестиции в ценные бумаги давно стали привычным способом сбережений для жителей многих западных стран. В России фондовый рынок долгое время оставался закрытым для массового клиента. Однако за последние несколько лет ситуация начала меняться, и мы видим все большее количество новых инвесторов в акции. На какую доходность можно рассчитывать начинающему инвестору и как им стать, рассказал в интервью нашему порталу, Павел Гусев.

Наш сегодняшний эксперт, Павел Гусев, занимается инвестированием в акции и облигации с 2015 года в частности на бирже NYSE. В своем блоге в ВКонтакте, он увлекательным и простым языком делится своими знаниями с подписчиками. Блог ориентирован на практику — автор рассказывает о реальных сделках, как избежать мошенников и не попасться на кидалово. Там же он открыто и подробно отвечает на вопросы подписчиков и публикует полезные материалы по фондовому рынку США.

Инвестиции в акции — это не единственный источник пассивного дохода. Но большинство людей, хотя бы раз присматривались к торговле на фондовом рынке и IPO, этот процесс требует гораздо больше знаний и времени, чем, например, открытие сберегательного депозита. Для тех, кто хочет попробовать себя в торговле акциями и облигациями, но не уверен, что справится, мы взяли интервью у автора книги «Акции от Старта к Прибыли».

— Что сейчас представляет из себя фондовый рынок в России?

— Еще совсем недавно инвестиции в ценные бумаги воспринимались исключительно как активная торговля на бирже. Число инвесторов на фондовом рынке было постоянно и практически не менялось. Новички приходили на рынок, но надолго не задерживались: не было ни программ обучения долгосрочному инвестированию и финансовому планированию, ни технологий, чтобы обеспечить комфортный доступ к новым инструментам. Последние три-четыре года я наблюдаю значительные изменения. Цифры говорят сами за себя: общее число частных инвесторов увеличилось более чем в два раза и превысило 2 млн человек. Это рекордная динамика за все время существования фондового рынка в России.

— Что спровоцировало такой рост? Усилия государства по популяризации инвестиций или снижение доходности по другим инструментам для сбережений?

— Здесь, как всегда, сыграла свою роль совокупность факторов спроса и предложения. С одной стороны, снижение процентных ставок по вкладам и замедление роста стоимости недвижимости стимулируют людей искать новые инструменты для сохранения привычного уровня доходности. С другой стороны, запуск государственной программы по развитию частных инвестиций и появление индивидуальных инвестиционных счетов  позволили значительно повысить привлекательность консервативных инструментов. Банки стали активно развивать инвестиционное направление, чтобы удержать клиентов, предлагая им простые, но эффективные решения с минимальным уровнем риска.

— Как изменился за это время портрет частного инвестора?

— Одним из самых популярных инструментов среди моих бизнес партнеров, не имеющих опыта в инвестировании, являются  акции зарубежных ТОПовых компаний до выхода на IPO. Это один из самых консервативных инструментов на рынке. Я стал изучать портрет нового инвестора и обнаружил, что размер средней инвестиции достаточно высок — около 7000$-10 000$. Cредний возраст составил 25 лет. Это значит, что в акции инвестируют молодое поколение людей, которые раньше не выбирали классические банковские вклады с низкими ставками и покупку недвижимости, просто для сохранения собственных средств. При этом стоит отметить, что порог входа в инвестиции остается крайне низким (если говорить про бирже акций NYSE): минимальный пакет акций в ТОПовых зарубежных компаниях составляет всего 1 тыс. долларов. То есть это действительно массовый продукт. Стоит также отметить, что инвестор стал аккуратнее, на рынке стали частить случаи “кидалова”, мошенники распростерли свои руки и на этот рынок. Мой личный опыт показывает, что сейчас нужно действовать аккуратно и работать в партнерстве с доверенным лицом.

—  Если относиться к фондовому рынку именно с этой точки зрения “инвестировать деньги в акции означает покупать долю в компании”, то какие преимущества имеет торговля на бирже перед реальным открытием бизнеса или приобретением доли?

— Инвестирование в акции имеет ряд преимуществ перед открытием собственного бизнеса: покупая акции, ты становишься совладельцем бизнеса, который уже имеет укомплектованный штат сотрудников и успешно функционирует.

В случае ухудшения ситуации в компании, акции можно продать онлайн в течение нескольких минут. Реальный бизнес продать по адекватной цене намного сложнее.

Здесь низкий порог входа – не обязательно обладать большим капиталом, чтобы купить долю в бизнесе и получать дивиденды. Можно начать хоть с 1000$.

Транзакционные издержки на совершение сделок стремятся к нулю.

Последние 4 года инвестиции на фондовом рынке превратились в увлечение всей жизни и прибыльный бизнес.

— Какой совет можно дать начинающему инвестору?

— Во первых смотрите с кем вы работаете, выбирайте проверенного человека, чтобы не попасться на мошенников. Ну а главный совет — не воспринимать инвестиции в ценные бумаги как игру на бирже или казино. Распространенное заблуждение, что здесь можно по-быстрому заработать, «сорвать куш», толкает людей на необдуманные действия. Один мой иностранный коллега, который десятки лет работает с частными инвесторами, мне говорил, что когда к нему приходят с просьбой в 3-5-10 раз увеличить сумму инвестиций за пару месяцев, он всегда отвечает таким клиентам: «Вы либо слишком бедные, либо скоро такими будете».

— Как будет развиваться фондовый рынок в ближайшее время?

— Потенциал для развития у российского фондового рынка очень большой. Несмотря на значительный прирост объемов, в ценные бумаги у нас инвестируют всего 2% экономически активного населения. Для сравнения: в США больше половины населения пользуется инвестиционными продуктами. В Китае — уже 15%. Для дальнейшего развития рынка частных инвестиций в России есть все предпосылки. Во-первых, это оказание государственной поддержки США частным инвесторам и предоставление им налоговых льгот. Во-вторых, это наличие доступных консервативных инструментов с гарантией США и крупнейших компаний. В-третьих, появление цифровых сервисов для удаленных инвестиций. Чтобы инвестировать, не нужно обладать специальными знаниями, тратить время на поход к личному консультанту и активно следить за рыночными трендами. Например, в приложении  можно управлять своими инвестициями самостоятельно в режиме реального времени и воспользоваться готовыми инвестиционными идеями.

— Ваш основной совет для новичков? Если человек принял решение инвестировать деньги в акции/облигации, с чего ему стоит начать? Начинающим инвесторам хотел бы дать несколько советов:

  1. покупайте акции прибыльных компаний, не имеющих высокой долговой нагрузки и и тех, которые развиваются стабильно из года в год;
  2. не смотрите на котировки чаще 1 раза в  2-3 дня;
  3. откладывайте ежемесячно по 10%-20% с зарплаты и покупайте акции на 6-9 месяцев;
  4. Не ждите идеального момента, его никогда не будет. Наберитесь смелости и начните выстраивать пассивный доход.

Если решили инвестировать деньги, то для начала хорошо изучите потенциальный объект инвестиций. В жизни люди десятки часов тратят на выбор автомобиля, квартиры, а когда дело касается акций/облигаций, то решение принимается за считанные минуты. Изучите корпоративный сайт компании, годовой отчет, почитайте последние новости, обдумайте пару дней и примите решение. Здесь спешка ни к чему.

Если у вас остались какие либо вопросы, я буду рад помочь вашим читателям.

— Как нашим читателям лучше связаться с вами?

— Лучший способ это через email [email protected], я не всегда на связи по телефону или в телеграме, но поскольку мой род деятельности сильно связан именно с получением нужной информации на почту, я проверяю ее чаще.